Gagnant ou perdant ?

La semaine dernière nous avons présenté le nouveau module « Organiseur du Trader » qui a pour but de vous permettre d’améliorer votre productivité. Il s’agissait d’une lettre présentant le module. Nous sommes tout à fait conscient qu’il manquait un élément essentiel, à savoir la méthode de travail avec le module « Organiseur du Trader ». Nous allons la présenter vendredi prochain, car cette semaine nous allons faire un travail d’analyse sur sois, qui est indispensable pour devenir un trader organisé.

Statistiquement seul une minorité de trader (investisseurs) gagnent de l’argent régulièrement et à long terme. Quels sont leurs secrets ?

Bref, ils sont organisés et disciplinés. 

Comme vous le voyez, ils ont simplement quelques atouts de plus que nous tous et ce sont ces atouts qui leur permettent de gagner de l’argent régulièrement.

Tous les autres ne sont que de passage sur le marché. On arrive tous à faire quelques « beaux coups », surtout si le marché est dans une tendance marquée (de préférence haussière), mais souvent, les gains nous montent à la tête, on se croit invincible et l'on finit par perdre une bonne partie de nos gains.

Dans cette newsletter, nous allons essayer de réfléchir ensemble sur ces points qui permettent de faire partie de la minorité gagnante.

Méthode de travail :

Est-ce que vous pouvez, en quelques lignes, définir votre méthode de travail ?

Est-ce que vous pouvez, en quelques questions, définir votre méthode de travail  :

Si vous n’avez pas de réponses brèves et claires à ces questions, c’est que vous n’avez pas de méthode de travail et il vous faudrait en mettre une au point. En ce moment, voici les points sur lesquels la réflexion doit être portée :

La périodicité des graphiques :

Si vous suivez le marché tous les jours, mais essentiellement après la clôture – votre périodicité de base doit être les chandeliers ou bar-charts quotidiens et votre unité de contrôle - les graphiques hebdomadaires.

Pourquoi est-il important de bien choisir ses unités de temps ?
Simplement, parce qu’en utilisant des unités de temps inadaptées à votre temps consacré au trading, vous risquez de faire des stratégies que vous ne serez pas en mesure de d’appliquer.
Si vous regardez le marché le soir, n’allez pas jouer l’épaule tête épaule sur le graphique en 30 minutes, vous ne serez pas présent ni quand la ligne de coût va céder, ni sur le pull-back, ni sur l’objectif atteint…. vous ne pourrez juste que constater que vous auriez pu gagner, mais ……..
Rien de tel pour vous déstabiliser psychologiquement.

Pourquoi faut-il une unité de contrôle  ?
Simplement, parce que lorsque vous prenez une position, vous devez savoir si la position est dans la tendance ou contre la tendance globale, et ajuster vos stops et cibles en fonction. Vous ne pouvez pas espérer gagner 10% sur une position à contre tendance – si cela arrive, il s’agit d’un coup de chance et non d’une stratégie bien menée.

Soyez réaliste – la plupart des perdant sont des rêveurs. 

Les indicateurs :

Votre méthode de trading doit inclure uniquement les indicateurs dont vous comprenez le fonctionnement et l’utilité. Il ne s’agit pas d’apprendre les signaux utilisés sur tel ou tel indicateur – il faut les comprendre. De plus, votre « boîte à outils » doit contenir des indicateurs liés entre eux.

Par exemple, la moyenne mobile donne la tendance et le RSI la vitesse de sa progression. Lorsque la vitesse diminue, la tendance va finir par s’arrêter, temporairement ou définitivement. Voila une combinaison logique de deux indicateurs.

Le style de trading :

Choisissez un style de trading qui est le plus proche de votre personnalité. Si vous êtes une personne patiente de nature, vous pouvez faire du suivi de tendance.
Si vous aimez « l’action », cherchez à faire du swing trading, donc à élaborer des stratégies de trading vous permettant de capter des mouvements de marché d'une courte durée.

Remarque : Quand on parle de durée, ce n’est pas en terme de jours ou de mois, mais en terme de nombre de bars représentées sur votre graphique de travail. Par exemple, une position de swing trading ne dure que quelques bars, tandis que les tendances se déroulent sur plusieurs dizaines de bars, peu importe l’unité des bars.

Ainsi votre style sera adapté au temps que vous avez à accorder à cette activité.

 

La cupidité, la peur et l’ego :

Ce sont 3 principaux ennemis du trader, mais aussi des comportements qui sont les plus courant pour nous tous.

Voyons pour quelles raisons ces comportements vous empêchent de gagner de l’argent :

La cupidité vous empêche de sortir de votre transaction au bon moment. Imaginez que vous avez bien gagné, mais encore quelques pourcents de plus seraient les bienvenus. Vous pouvez faire cette réflexion jusqu’au retournement de tendance. Par la suite, la cupidité va vous empêcher de prendre vos bénéfices encore existant, car vous commencez à regretter l’argent que vous auriez pu gagner  il y a quelques jours et vous attendrez un rebond – qui souvent ne vient pas.

La peur vous empêche d’initier votre transaction. Imaginez que vous voyez une configuration haussière claire. Mais vous avez peur de vous tromper et de perdre – vous attendez la confirmation – la configuration se confirme et le marché explose à la hausse. Soit vous allez acheter au mauvais prix, soit vous avez peur d’acheter trop haut et vous prenez la décision d ’attendre…. le marché continue alors à monter sans vous.

L’ego vous empêche de respecter vos stops. Personne n’aime avoir tort. De ce point de vue, le trading est une activité nécessitant de l'humilité, car il est indispensable de savoir rapidement reconnaître qu’on s’est trompé. Croire que vous avez raison et que le marché a tort revient à vouloir arrêter un TGV en s'assayant sur les rails.

 

Des règles de gestion de capital :

Le capital est votre outil de travail. Sans lui, vous ne pouvez pas faire de trading. Il faut donc le préserver à tout prix. La bonne gestion du capital passe par :
- le placement des stops et leur respect,
- l’utilisation de l’effet de levier adapté
- la bonne distribution du capital entre vos différents actifs.

Le stop doit correspondre au montant maximum que vous êtes prêt à perdre à chaque transaction, autrement dit, c’est le montant que vous êtes prêt à jouer. Bien définir ce montant vous permet de fractionner votre capital en multitude de fractions, dont chacune doit vous permettre de gagner au moins 2 fois la mise. Dans ce cas, même si vous perdiez plus de fois que vous ne gagniez, vous gagnerez quand même de l’argent. 

Pour combien de fois la mise ? En effet, lorsque vous élaborez une stratégie de trading, vous devez avoir un objectif : votre cible. Autrement dit, quand vous jouez sur une valeur, vous le faite en espérant gagner un montant, donc vous connaissez votre cible. Afin d’assurer votre survie financière parmi toutes les opportunités qui se présentes, vous devez retenir uniquement celles qui vous permettront de gagner deux fois plus que le montant que vous êtes prêt à perdre (votre perte étant définie par votre stop).

L’effet de levier : Aujourd’hui, de nombreux produits financiers vous proposent un effet de levier. Sur le Forex, vous pouvez jouer 200 fois votre mise, sur les futurs, 10 fois, sur les actions, 5 fois. En soit, l’effet de levier n’a rien de négatif car il vous permet d’opérer sur des montants plus grands à un coût de crédit relativement bas. Le danger commence lorsque vous l’utilisez au maximum et sans maîtrise. Jouer plus veut aussi dire risquer de perdre plus et plus vite.

L’analyse doit être la suivante : vous disposez de 5000 euros sur votre compte titres, avec effet de levier de 5. Votre capital représente 25 000 euros.

Vous pouvez allouer ces 25 000 euros entre différents actifs afin de diversifier le risque, sans oublier de garder une fraction en liquidité dans le but de couverture.

Ainsi, chaque ligne de votre portefeuille peut représenter 2500 euros, autrement dit, 10% de votre capital avec effet de levier. Ainsi vous pouvez avoir simultanément 8 lignes de 2500 euros car il faut garder 5000 euros en couverture.

Dans cette approche, vous utilisez l’effet de levier d’une manière intelligente, contrairement à l’approche « je vais acheter pour 25 000 euros d’Alcatel car je pourrai gagner 5 fois plus » .

Comme vous le voyez, avant de se pencher sur l’organisation du suivi de vos valeurs, vous devez déjà réfléchir sur les qualités nécessaires à avoir pour investir en bourse et gagner de l’argent.

Si vous trouvez que vous avez des lacunes, rien n’est perdu, il suffit de réfléchir sur des points que nous avons évoqué et par la suite, vous allez pouvoir vous pencher sur l’organisation et le suivi de vos valeurs avec la méthode que nous allons présenter la semaine prochaine.

Notre but, en tant qu’éditeur de logiciel de bourse, est de vous donner tous les éléments afin que vous figuriez dans les gagnants.